Vacatures voor een CDD-analist via erkend uitzendbureau

Bedrijven zijn wettelijk verplicht om klantenonderzoek te doen. Je dient te weten met wie je werkt en of de toestroom aan inkomsten voortkomen uit betrouwbare bron. Zeker financiële instellingen behoren gedegen onderzoek te doen naar de klanten die ze aannemen. Ook bestaande klanten moeten met regelmaat worden gecontroleerd, om financieel-economische risico’s te herkennen en te vermijden. Om dit onderzoek zorgvuldig te laten uitzoeken, heb je betrouwbaar en ervaren personeel nodig. Je wilt erkende CDD-analisten aannemen die de juiste kennis in huis hebben en precies weten hoe een dergelijk proces verloopt. Via een erkend uitzendbureau als Etage0 kun je het juiste personeel vinden dat geschikt is voor het verrichten van een uitgebreid klantenonderzoek.

Wat is een CDD-analist?

Een CDD analist werkt binnen het Customer Due Dilligence terrein binnen de financiële branche. Alle risico’s worden in kaart gebracht, waarbij wordt beoordeeld of de integriteit en betrouwbaarheid van de financiële instelling in gevaar komt. Door aandacht te schenken aan risico-indicatoren of risicovolle gedragingen kan worden achterhaald of een klant of organisatie betrokken is bij criminele praktijken. Mogelijke integriteitsrisico’s worden opgespoord en beoordeeld. Het onderzoek is gericht om een volledig beeld van de klant te krijgen, op basis van relaties, activiteiten en transacties. Een CDD-onderzoek wordt uitgevoerd op zowel natuurlijke personen, als op organisaties en bedrijven als geheel.  Een risicobeoordeling wordt opgesteld, waarbij wordt bepaald of een persoon of organisatie betrokken is bij criminele activiteiten, als het witwassen van geld, fraude of financiering aan terroristische organisaties.

Opstellen van klantbeeld

Een onderdeel van het CDD onderzoek, verricht door een CDD analist, is het opstellen van een klantbeeld. Hiervoor wordt informatie over de klant verzameld, zodat een correcte identificatie mogelijk is. Door middel van officiële documentatie worden verzamelde gegevens geverifieerd en kan worden vastgesteld of risicofactoren aan de orde zijn. Een CDD analist verzamelt informatie over bestuurders, bedrijfsactiviteiten, de structuur van de organisatie, UBO’s en mogelijke aanwezigheid van PEP’s. Tevens wordt doorgaans een screening op alle betrokken partijen uitgevoerd. Er wordt gekeken naar het persoonlijk vermogen bij natuurlijke personen en hoe deze inkomsten zijn vergaard. De herkomst van geld moet worden achterhaald, om er zeker van te zijn dat dit niet binnen het criminele circuit circuleert of afkomstig is.

Analyse van transacties

Eén manier om te achterhalen of een organisatie, bedrijf of natuurlijk persoon betrokken is binnen criminaliteit, is door het analyseren van transacties. Een CDD analist maakt een inschatting van normale gedragingen, waarbij gekeken wordt naar de volumes van uitgaven. Ook transacties met het buitenland worden onderzocht op waarschijnlijkheid en er wordt gekeken naar de bestemming van deze transacties. Gedurende de onderzoeksperiode worden transacties op de rekening gecontroleerd om te kijken of deze volgens het normale gedrag van de klant verlopen, of dat er afwijkingen zijn te ontdekken. Wanneer dit wel het geval is, wordt een extra onderzoek verricht. Geschikt   CDD  personeel vind je via vacatures bij een erkend uitzendbureau. Hier vind je tevens een duidelijke omschrijving van wat een CDD analist doet.